【港区・世田谷区】外壁塗装は確定申告で控除対象になる？条件と必要書類を徹底解説
「外壁塗装や屋根のメンテナンスを行いたいけれど、費用が高額でためらっている」
「工事をした後で、税金が戻ってくる制度があるなら知っておきたい」
港区や世田谷区に戸建てをお持ちの方であれば、資産価値を維持するために定期的なメンテナンスが欠かせないことはよくご存知かと思います。しかし、10年に一度とはいえ、数百万円単位の出費は家計にとって大きなインパクトがありますよね。
実は、外壁塗装も条件を満たせば「確定申告」を行うことで税金（所得税）が還付されるケースがあります。また、税金だけでなく自治体の助成金が活用できる可能性も。
この記事では、外壁塗装で利用できる「住宅ローン控除」や「リフォーム減税」の仕組みと、申請に必要な条件、そして「申請に失敗しないための業者選びのポイント」について、専門的な視点からわかりやすく解説します。
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外壁塗装で確定申告が必要になる（税金が戻る）ケースとは？
結論から申し上げますと、全ての方が対象ではありませんが、特定の条件を満たすことで「納めた所得税の一部が戻ってくる」という制度が利用できます。
「医療費控除のように、領収書さえあれば誰でも申請できる」というものではありません。外壁塗装で確定申告に関わる制度は、主に以下の2種類です。
| 制度名 | 概要 | 主な対象者 |
| 1. 住宅ローン控除 | 年末のローン残高に応じて税金が控除される | 返済期間10年以上のローンを組んで塗装した方 |
| 2. リフォーム減税（投資型） | 工事費用そのものの一定額が控除される | 現金払い、または短期ローンで「省エネ工事」をした方 |
これらは「自分から申告しないと1円も戻ってこない」制度です。知らずにスルーしてしまうと、数万〜数十万円単位で損をしてしまう可能性も。まずはご自身がどちらの条件に近いかを確認していきましょう。
1. 住宅ローン控除（住宅借入金等特別控除）を利用する場合の条件
マイホームを購入した際に利用するイメージが強い「住宅ローン控除」ですが、実はリフォーム（増改築）ローンを利用した場合にも適用されます。
控除期間は10年間で、年末のローン残高の0.7％が所得税から控除されます（※2025年時点の制度に基づく）。還付される金額が大きいため、最も狙いたい制度です。
外壁塗装で適用されるための5つの必須条件
外壁塗装のみでこの制度を使う場合、以下の条件を全てクリアする必要があります。
- 工事費用が100万円を超えていること
- ここが最大のハードルです。一般的な塗り替えだけでは100万円に届かないケースもあります。しかし、「外壁と屋根を同時に塗装する」「ベランダ防水も合わせる」といった大規模修繕であれば、100万円を超えるケースが多く、対象になりやすくなります。
- 借入金の返済期間が10年以上であること
- 銀行のリフォームローンなどを利用し、返済期間を長めに設定している必要があります。
- 床面積が50㎡以上であること
- 登記簿上の床面積で判断されます。港区・世田谷区の一般的な戸建てであれば問題ないでしょう。
- 年間の合計所得金額が2,000万円以下であること
- 港区・世田谷区にお住まいの方で注意が必要なのがこの「所得制限」です。給与収入ではなく「所得」ベースでの計算となります。
- 「増改築等の工事証明書」が発行される工事であること
- 単なる「色の塗り替え」ではなく、建築基準法等に規定される「大規模の修繕」または「大規模の模様替え」に該当する必要があります。
プロのアドバイス
100万円の壁を超えるために、あえて不要な工事をする必要はありません。しかし、足場代の節約という観点からも、外壁と屋根はセットで行うのが合理的です。セットにすることで工事総額が100万円を超え、結果的にローン控除が使えてトータルの支出が抑えられるケースがあります。
2. リフォーム減税（投資型減税）を利用する場合の条件
「リフォームローンは組まずに現金で支払った」
「ローンは組んだけれど、5年で返済する予定」
このような場合でも諦める必要はありません。「住宅特定改修特別税額控除（通称：投資型減税）」という制度があります。これは、ローン残高に関係なく、かかった工事費用（標準的な工事費用相当額）の10％が所得税から控除される仕組みです。
ただし、こちらは「どんな塗装でもOK」ではなく、「省エネ改修工事」としての要件が厳しく求められます。
「省エネ塗装」であることが必須
単に綺麗にするだけでなく、家の性能を向上させる工事でなければなりません。具体的には以下の塗料や工法が鍵となります。
- 断熱塗料・遮熱塗料の使用
- 「居室の全ての窓の断熱工事」とセットで行うことが要件となるケースが大半です。
- つまり、「ガラスをペアガラス（複層ガラス）に交換する工事」や「内窓（二重窓）の設置」と一緒に、外壁や屋根に遮熱・断熱塗装を行うことで、初めて控除の対象となります。
この制度は、あくまで「日本の住宅の省エネ化」を推進するためのものです。「窓の断熱」が必須要件（必須工事）となっており、外壁塗装はあくまで「あわせて行う工事」として控除対象に追加できる、と理解しておきましょう。
意外な落とし穴！最重要書類「増改築等工事証明書」とは？
ここまで条件をお話ししてきましたが、実際に確定申告を行う際に、9割の方がつまずくポイントがあります。
それが「増改築等工事証明書」の発行です。
領収書だけでは申告できない
確定申告書に、工事業者の請求書や領収書を添付するだけでは、税務署は控除を認めてくれません。「この工事は、法的に定められた要件を満たすリフォーム工事ですよ」と証明する、公的な書類（増改築等工事証明書）の添付が義務付けられています。
誰でも発行できるわけではない
この証明書を発行できるのは、以下の資格を持つ専門家に限られます。
- 建築士（一級・二級・木造）
- 指定確認検査機関
- 登録住宅性能評価機関
ここが非常に重要です。
一般的な「塗装専門業者」や「訪問販売の塗装会社」には、建築士が在籍していないことが多々あります。その場合、工事が終わっていざ確定申告をしようとしても、「うちは証明書が出せません」と断られてしまうトラブルが後を絶ちません。
これでは、せっかく100万円以上の工事をしてローンを組んでいても、控除を受ける権利をみすみす捨てることになってしまいます。
確定申告の手続きと必要書類【チェックリスト】
工事を行った翌年の2月16日から3月15日の間にお住まいの地域を管轄する税務署で申告を行います。
（例：2024年中に工事完了→2025年2月〜3月に申告）
港区・世田谷区にお住まいの方であれば、以下の税務署が管轄となるケースが多いでしょう。
- 港区: 芝税務署、麻布税務署
- 世田谷区: 世田谷税務署、北沢税務署、玉川税務署
申告に必要な書類一覧
事前に準備が必要なものをまとめました。特に★印は施工業者から受け取る必要があります。
- 確定申告書（B様式）
- 住宅借入金等特別控除額の計算明細書
- 源泉徴収票（会社員の場合）
- マイナンバーカード（または通知カード＋身分証）
- 住民票の写し
- 建物の登記事項証明書（法務局で取得）
- 工事請負契約書の写し★
- 住宅ローンの年末残高証明書（金融機関から郵送）
- 増改築等工事証明書★（※必ず建築士に依頼）
- 補助金等の額を証する書類（補助金を受けた場合）
【番外編】港区・世田谷区なら「自治体の助成金」も見逃せない
確定申告（国の制度）とは別に、お住まいの区が独自に行っている助成金・補助金も必ずチェックしましょう。これらは確定申告と違い、工事の内容が条件に合えば「現金給付」などの形で直接メリットを受けられます。
特に港区・世田谷区は、環境配慮型のリフォームに対して手厚い助成を行っている傾向があります。
- 港区: 「高反射率塗料等（遮熱塗料）」を屋根や外壁に施工する場合、工事費の一部が助成される制度が頻繁に公募されています。
- 世田谷区: 「世田谷区環境配慮型住宅リノベーション推進事業補助金」など、断熱改修や遮熱塗装に対する補助メニューが充実しています。
注意点: 助成金は「工事契約前（着工前）」の申請が必須です。工事が終わってからでは1円ももらえません。また、予算上限に達し次第終了となるため、情報の早さと正確さが勝負になります。
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「制度が複雑で、自分たちの工事が対象になるかわからない」
「証明書が発行できる、信頼できる業者に頼みたい」
そうお考えの方は、ぜひ株式会社アイリスにご相談ください。
私たちは単に色を塗り替えるだけの塗装店ではありません。お客様の大切な資産であるお住まいの価値を守り、さらに金銭的なメリットも最大限に活用するための「賢いリフォーム」をご提案しています。
株式会社アイリスが選ばれる3つの理由
1. 建築士との連携で「証明書」発行もスムーズ
アイリスでは、確定申告に不可欠な「増改築等工事証明書」の発行サポートが可能です。一般の塗装店では対応できない面倒な書類作成も、専門知識を持ったスタッフがしっかりとバックアップいたします。「申告したかったのに書類がない」という失敗を防ぎます。
2. 港区・世田谷区の「助成金」申請実績が豊富
地域密着で活動しているため、港区や世田谷区の最新の助成金情報に精通しています。「どの塗料を使えば助成金の対象になるか？」「申請のタイミングはいつか？」など、プロの視点でアドバイスを行い、申請手続きを代行・サポートいたします。
3. 資産価値を高める「高品質施工」
土地の価値が高いエリアだからこそ、建物自体の美観と耐久性は資産価値に直結します。アイリスでは、耐久年数の長い高機能塗料や、美観を損なわない繊細な施工技術を提供。お客様のライフプランに合わせた最適なプランニングを行います。
まとめ
外壁塗装で確定申告をして税金を取り戻すためには、以下のポイントが重要です。
- ローン控除: 工事費100万円以上、ローン10年以上などの条件を確認する。
- リフォーム減税: 窓の断熱改修などとセットで「省エネ工事」を行う。
- 必須書類: 施工業者に「増改築等工事証明書」を発行してもらう（建築士が必要）。
- 地域特典: 港区・世田谷区の助成金も併用して検討する。
制度は複雑ですが、活用できれば数十万円単位のメリットが生まれることもあります。
「我が家はいくら戻ってくる？」「まずは見積もりだけ見てみたい」という方は、お気軽にアイリスの無料診断をご利用ください。
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